जांचें कि क्या आपका बैंक खाता अवरुद्ध है। आप कैसे पता लगा सकते हैं कि किसी संगठन का चालू खाता अवरुद्ध है? खाता निलंबन की जांच कैसे करें

किसी भी संगठन के साथ आपसी संबंधों का आयोजन करते समय, आपूर्तिकर्ता को ग्राहक को भुगतान के लिए दस्तावेज उपलब्ध कराने होंगे। विक्रेता के दस्तावेजों के अनुसार धनराशि का भुगतान करने या खरीदार को यह दस्तावेज़ जारी करने के लिए, प्रतिपक्ष के खाते पर निलंबन की जांच करना आवश्यक है ताकि धन प्राप्त होने या डेबिट होने पर कोई अप्रत्याशित स्थिति न हो। इस आयोजन को कई तरीकों से अंजाम दिया जा सकता है, जिसकी चर्चा हम अपने लेख में करेंगे।

प्रतिपक्ष के बारे में जानकारी खोज रहे हैं

किसी प्रतिपक्ष के चालू खाते की जांच करने के लिए, आपको यह जानना होगा कि वास्तव में क्या जांचना है - हमारे मामले में, यह एक भागीदार का 20 अंकों का चालू खाता है, जो एक वाणिज्यिक बैंक में खोला गया है। कभी-कभी कानूनी संस्थाएं यह जांचती हैं कि भविष्य के साझेदार खातों पर लेनदेन को अवरुद्ध या निलंबित कर देते हैं, ताकि किसी अप्रिय स्थिति में न आएं और स्कैमर्स से संपर्क न करें। इस मामले में, खाता संख्या हमेशा उपलब्ध नहीं होती है, लेकिन यह अनुबंध के लिए प्रासंगिक दस्तावेज़ में पाई जा सकती है।

आवश्यक संख्या कई तरीकों में से एक में पाई जा सकती है, जिसमें शामिल हैं:

एक समझौता तैयार करते समय, खाता संख्या मुख्य विवरणों में से एक है, इसलिए प्रासंगिक दस्तावेज पर हस्ताक्षर करने से पहले भी, आप भविष्य के भागीदार की शुद्धता की जांच कर सकते हैं;
संख्या को वाणिज्यिक प्रस्ताव या संगठन के आधिकारिक विवरण में दर्शाया जा सकता है, जिसका उपयोग आपसी संबंधों के निर्माण की गारंटी नहीं देता है;
यदि समझौते पर हस्ताक्षर किए जाते हैं, तो आपूर्तिकर्ता और खरीदार का विवरण दोनों पक्षों के लेखांकन कार्यक्रमों में प्रदर्शित किया जाना चाहिए, जिसका उपयोग कानूनी संस्थाओं की जांच और अवरुद्ध खातों की खोज के लिए किया जा सकता है।

महत्वपूर्ण: एक संगठन में कई खाते हो सकते हैं, इसलिए किसी भागीदार को सत्यापित करने के लिए, आपको निपटान, चालू, मुद्रा या ऋण सहित उसके सभी खाते ढूंढने होंगे।

प्रतिपक्ष के खाते की जाँच करना

यदि आप प्रतिपक्ष का खाता नंबर जानते हैं, तो आप संचालन के निलंबन या अवरोधन के लिए सीधे इसकी जांच शुरू कर सकते हैं। इस गतिविधि को करने के लिए, आप कई विधियों का भी उपयोग कर सकते हैं, उदाहरण के लिए:

आप कर अधिकारियों की एक विशेष ऑनलाइन सेवा के माध्यम से पता लगा सकते हैं कि किसी संगठन का खाता अवरुद्ध है या नहीं: सेवा का उपयोग करने के लिए, आपको प्रतिपक्ष का टिन और उस बैंक का बीआईसी दर्ज करना होगा जिसके साथ उसकी उपयुक्त क्षेत्रों में साझेदारी है। अनुरोध भेजने के बाद, सिस्टम इस बारे में जानकारी प्रदान करेगा कि निर्दिष्ट करदाता के लिए निलंबन पर वैध निर्णय हैं या नहीं;
कुछ बैंकिंग संस्थानों के बैंक-क्लाइंट कार्यक्रमों में इलेक्ट्रॉनिक रूप से भुगतान आदेश तैयार करते समय, दस्तावेज़ को संबंधित प्रतीक के साथ दर्शाया जाता है, जो धन प्राप्तकर्ता की विश्वसनीयता को दर्शाता है। यदि यह हरा है, तो कानूनी इकाई एक अच्छा भागीदार है और चालू खाता जब्त नहीं किया गया है। यदि प्रतीक लाल है, तो आपको सावधान रहने की आवश्यकता है, क्योंकि कानूनी इकाई का खाता अवरुद्ध किया जा सकता है या बैंक का इस प्रतिपक्ष के साथ भरोसेमंद संबंध नहीं है;
यह पूछे जाने पर कि चालू खाते की जांच कैसे करें, विशेषज्ञ विभिन्न इंटरनेट संसाधनों का उपयोग करने का भी सुझाव देते हैं। इस अवसर को व्यवहार में लागू करने के लिए, आपके पास यह जानकारी होनी चाहिए कि प्रतिपक्ष किस बैंक से सेवा प्राप्त करता है और उसका 20 अंकों का खाता नंबर क्या है। एक नियम के रूप में, ऐसी जानकारी यह निर्धारित करने के लिए पर्याप्त है कि रुकावटें और निलंबन हैं या नहीं।

सलाह: आपको अल्पज्ञात इंटरनेट संसाधनों पर पूरी तरह से भरोसा नहीं करना चाहिए, क्योंकि हो सकता है कि उनमें इस बारे में नवीनतम और विश्वसनीय जानकारी न हो कि कोई गिरफ्तारी हुई है या नहीं। निलंबन की जांच करने के लिए, आपको कर अधिकारियों की आधिकारिक वेबसाइटों का उपयोग करना चाहिए या बैंकों को आधिकारिक अनुरोध भेजना चाहिए।

अवरुद्ध करने के कारण

चालू खाते की गिरफ्तारी रूसी संघ के कर संहिता के अनुच्छेद 76 के आधार पर कर अधिकारियों के निर्णय से की जा सकती है, जिसमें अवरुद्ध होने वाली सभी स्थितियों की एक विस्तृत सूची शामिल है। उदाहरण हैं:

राज्य के बजट में कर, बीमा प्रीमियम या अन्य शुल्क का भुगतान करने में विफलता;
इन रिपोर्टों को दाखिल करने की कानूनी समय सीमा समाप्त होने के 10 दिनों के भीतर घोषणाएँ प्रस्तुत करने में विफलता;
इस रसीद को जमा करने की कानूनी समय सीमा समाप्त होने के 10 दिनों के भीतर कर अधिकारियों से दस्तावेज़ जमा करने के लिए नोटिस या अनुरोध की रसीद जमा करने में विफलता।

इसके अलावा, न्यायिक अधिकारियों या जमानतदारों, सीमा शुल्क अधिकारियों या वित्तीय निगरानी के लिए संघीय सेवा द्वारा जब्ती जारी की जा सकती है।

यह कोई रहस्य नहीं है कि प्रत्येक बड़े संगठन का रूसी बैंकों में से एक में एक खुला चालू खाता होता है।

उनका उपयोग समकक्षों के बीच वित्तीय लेनदेन करने के लिए किया जाता है और किए गए और प्राप्त भुगतान को व्यवस्थित करने के लिए एक उपकरण के रूप में कार्य किया जाता है, जो आपको उद्यम का वास्तविक संतुलन देखने की अनुमति देता है।

ऐसी स्थितियाँ भी होती हैं जब चालू खाते पर लेनदेन करने की क्षमता सक्षम अधिकारियों द्वारा निलंबित की जा सकती है।

इस लेख में, हम देखेंगे कि भुगतान निलंबित करने का अधिकार किसके पास है और मौजूदा प्रतिबंधों के लिए किसी संगठन के चालू खाते की जांच कैसे करें।

कर सेवा द्वारा चालू खाता प्रतिबंधों की जाँच की जा रही है

समय-समय पर, राज्य कर अधिकारी संदिग्ध लेनदेन के लिए उद्यमों के चालू खाते पर चल रहे लेनदेन की जांच करते हैं। इससे अविश्वसनीय समकक्षों का पता लगाने और सभी परिस्थितियों के स्पष्ट होने तक उनके खाते को ब्लॉक करने में मदद मिलती है।

संघीय कर सेवा के पास एक सेवा भी उपलब्ध है जहां आप देख सकते हैं कि चालू खाते के उपयोग पर कोई प्रतिबंध है या नहीं। यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि यदि कंपनी का एक खाता संघीय कर सेवा द्वारा अवरुद्ध कर दिया जाता है, तो दूसरे बैंक में नया खाता खोलना संभव नहीं होगा।

कर अधिकारियों द्वारा चालू खाते के कार्यों को निलंबित करने का कारण हो सकता है:

कर रिटर्न दाखिल करने में देरी;
उद्यम के प्रत्येक कर्मचारी के लिए व्यक्तिगत आयकर गणना की कमी;
करों का भुगतान नहीं किया गया है;
कर निरीक्षक को एक अनुरोध भेजा गया था, जिसे नजरअंदाज कर दिया गया।

प्रत्येक उद्यमी का कर सेवा के प्रति दायित्व होता है, जिस पर उसे ध्यान देना चाहिए और समय पर कर का भुगतान करना चाहिए। यदि किसी कारण से खाता अवरुद्ध हो गया है, तो आपको संघीय कर सेवा की आवश्यकताओं का अध्ययन करना होगा और उनका अनुपालन करना होगा।

खाता अवरोधन की जाँच के लिए एल्गोरिदम

चालू खाते में 20 नंबर होते हैं, जिनमें से प्रत्येक में कोई न कोई जानकारी होती है। वास्तव में, आम नागरिकों के लिए केवल इन आंकड़ों से यह जांचना असंभव है कि किसी विशेष खाते पर प्रतिबंध हैं या नहीं।

हालाँकि, "बैंकइनफॉर्म" नामक एक सेवा है, जिसमें अवरुद्ध चालू खातों की एक सूची होती है और वस्तुतः कोई भी इस पर जा सकता है और जांच सकता है कि संगठन का चालू खाता अवरुद्ध है या नहीं।

यह सेवा कर सेवा की आधिकारिक वेबसाइट पर पोस्ट की गई है service.nalog.ru/bi.do. जानकारी प्राप्त करने के लिए, आपको निम्नलिखित एल्गोरिथम निष्पादित करने की आवश्यकता होगी:

अनुरोध के प्रकार का चयन करें, अर्थात् "वर्तमान निलंबन निर्णयों के लिए अनुरोध";
फिर उस कंपनी का टिन बताएं जिसके लिए आपको जानकारी प्राप्त करने की आवश्यकता है;
"बीआईसी" कॉलम में उस बैंक का पहचानकर्ता दर्ज करें जिसमें चालू खाता खोला गया था;
कैप्चा दर्ज करें और “अनुरोध भेजें” बटन पर क्लिक करें।

सिस्टम द्वारा प्रसंस्करण के बाद, उपयोगकर्ता को करदाता के चालू खाते की स्थिति और क्या कोई प्रतिबंध लागू होता है, इसके बारे में जानकारी प्राप्त होगी। यदि कोई खाता अवरुद्ध किया गया है, तो कर सेवा की ओर से कोई कारण होना चाहिए।

तथ्य यह है कि संघीय कर सेवा उपरोक्त सूची में बताए गए कारणों में से एक के लिए चालू खाते पर भुगतान निलंबित करने का अनुरोध भेजती है।

यदि इसे गलती से ब्लॉक कर दिया गया था और खाता मालिक के पास इसका सबूत है, तो इन त्रुटियों को कर अधिकारियों को बताया जाना चाहिए ताकि वे प्रतिबंध हटा दें। जैसे:

कर शुल्क के देर से भुगतान का कारण दर्शाया गया है, लेकिन मालिक के पास चेक और बैंक स्टेटमेंट के रूप में इसके विपरीत सबूत हैं;
कर अधिकारियों को ऋण, लेकिन वास्तव में वे अनुपस्थित हैं और एक संबंधित अधिनियम है।

क्या टिन का उपयोग करके खाते की स्थिति की जांच करना संभव है?

वास्तव में, ऐसी कोई आधिकारिक विधियाँ नहीं हैं जो आपको यह पता लगाने की अनुमति देती हैं कि किसी विशेष संगठन का चालू खाता केवल TIN द्वारा अवरुद्ध है या नहीं।

ऐसा कोई आधिकारिक स्रोत नहीं है जिससे आप यह जानकारी प्राप्त कर सकें, हालाँकि कई अन्य सेवाएँ बनाई गई हैं। कोई भी बाहरी स्रोतों से प्राप्त जानकारी पर भरोसा करने की अनुशंसा नहीं करता है, क्योंकि यह अविश्वसनीय हो सकती है।

इस प्रकार, यह पता चलता है कि आप TIN का उपयोग करके किसी संगठन के चालू खाते की जांच कर सकते हैं , जब तक आप सर्च इंजन का उपयोग नहीं करते। यह नहीं कहा जा सकता कि ऐसी जानकारी का कोई आधार होगा, लेकिन आम नागरिकों के लिए सत्यापन के अन्य तरीके मौजूद ही नहीं हैं।

विशेष सेवाओं के माध्यम से चालू खाते की ऑनलाइन जाँच

ऐसी कई सेवाएँ हैं जो किसी व्यक्तिगत उद्यमी या एलएलसी की खाता स्थिति के बारे में विश्वसनीय जानकारी प्रदान करती हैं। वे आधिकारिक हैं और विशेष अनुरोध किए बिना, ऑनलाइन प्रतिबंधों के लिए आपके चालू खाते की जांच करने में आपकी सहायता करेंगे।

आप एक आवेदन भरकर राज्य पंजीकरण बुलेटिन की वेबसाइट पर विश्वसनीय जानकारी प्राप्त कर सकते हैं। तीन अतिरिक्त साइटों को अतिरिक्त स्रोतों के रूप में पहचाना जा सकता है:

nalog.ru;
जमानतदारों की आधिकारिक वेबसाइट;
kartoteka.ru.

वे आपको उन सभी समकक्षों की जांच करने की अनुमति देंगे जिनके साथ आगे सहयोग की योजना बनाई गई है या जिनके पक्ष में आपको भुगतान करने की आवश्यकता है।

एक अन्य सत्यापन विकल्प यूनिफाइड स्टेट रजिस्टर ऑफ लीगल एंटिटीज से एक उद्धरण प्राप्त करना है, जो कंपनी की स्थिति को दर्शाता है, लेकिन इसका भुगतान किया जाता है। इन तरीकों का इस्तेमाल करके आप समझ सकते हैं कि कंपनी ईमानदार है या सिर्फ घोटालेबाज है।

क्या आपके खाते की जाँच के लिए कोई वैकल्पिक विकल्प हैं?

किसी संगठन के चालू खाते को अवरुद्ध करने की जाँच करने से पहले, आपको अधिक सटीक जानकारी प्राप्त करने के लिए ऊपर वर्णित सभी सेवाओं से गुजरना होगा। इससे आपको यह पता लगाने में मदद मिलेगी कि क्या प्रतिपक्ष ने पहले संदिग्ध समझौतों में प्रवेश किया है और क्या उसने कर अधिकारियों के समक्ष कोई देरी की है।

यह आम तौर पर यह जांचने में मदद करता है कि नई कंपनियां मौजूदा कानून के ढांचे के भीतर अपनी गतिविधियों का संचालन कर रही हैं, और केवल पूरी तरह से अलग कानूनी संस्थाओं के रूप में प्रस्तुत नहीं कर रही हैं।

इसलिए, किसी विशेष कंपनी के साथ सहयोग करने से पहले, उनके चालू खाते के विवरण का अनुरोध करने की अनुशंसा की जाती है ताकि आप जांच सकें कि इसका मालिक कौन है।

इसके अलावा, हम कह सकते हैं कि कर सेवा की आधिकारिक वेबसाइट में कई उपयोगी सेवाएँ हैं जो आपको संभावित भागीदार की जाँच करने में मदद करेंगी।

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